Tagság létesítése online
Akadálymentes verzió
Fizetés bankkártyával
Kalkulátor
Az "Egyensúly" portfólió
Frissítve: 2018. január
A közepes kockázatú Egyensúly portfólió a Pénztár alapportfóliója. Ennek megfelelően ez a portfólió öleli fel a legnagyobb létszámú tagságot és rendelkezik a legnagyobb vagyonmérettel. Ez a portfólió, amelybe a nem választó - azaz passzív tagok – megtakarítása is kerül és amely a Pénztár működése alatt nem szűnik meg. Így befektetési politikájának kialakítása ezen adottságok és hozamelvárással és a felvállalható kockázati szint maradéktalan figyelembevételével került kialakításra.
Az Egyensúly portfólió esetében olyan közép-, illetve hosszabb távra szóló vegyes befektetési portfóliót kell kialakítani, amely közepes kockázatvállalás mellett megfelelő hozamot biztosít. A tőke nagyobb része kötvénypiaci eszközökbe van befektetve, de korlátozott mértékben részvénypiaci eszközök is lehetnek a portfólióban.
Az Egyensúly portfólió elsősorban azoknak a tagoknak lehet megfelelő választás, akiknél a szolgáltatás igénylésére várhatóan 10-15 éven belül kerül sor és akik legalább középtávú befektetési időhorizonttal rendelkeznek, továbbá a hozampotenciál növelése érdekében részvénypiaci kockázatokat is hajlandóak felvállalni.
A következő tábla az Egyensúly portfólió benchmarkját és eltérési sávjait tartalmazza.
|
Eszközcsoport |
Minimum |
Cél |
Maximum |
Referenciaindex |
|
Befektetési számla, lekötött betétek, repo ügyletek |
0% |
0% |
10% |
20% RMAX+ 55% MAX Index |
|
OECD tagállamok és jegybankok által kibocsátott, illetve garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok |
60% |
75% |
90% |
|
|
Magyarországon bejegyzett vállalat, hitelintézet, illetve magyar önkormányzat által kibocsátott kötvények |
0% |
0% |
10% |
|
|
Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevelek |
0% |
0% |
15% |
|
|
Magyarország kivételével OECD tagországban bejegyzett vállalat, hitelintézet, illetve önkormányzat által kibocsátott kötvények, illetve jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevelek |
0% |
0% |
10% |
|
|
OECD tagállamokon kívüli államok által kibocsátott, illetve garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, valamint döntően ilyen eszközöket tartalmazó nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei |
0% |
0% |
5% |
|
|
Magyar, illetve közép- és kelet-európai, elismert értékpapírpiacra bevezetett részvények, illetve döntően ilyen eszközöket tartalmazó nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei |
0% |
8% |
16% |
3% BUX Index + 5% CETOP Index (korr.) |
|
Egyéb nemzetközi, elismert értékpapírpiacra bevezetett részvények, illetve döntően ilyen eszközöket tartalmazó nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei |
2% |
17% |
32% |
12% MSCI World Index (korr.) + 5% MSCI EM Index (korr.) |
|
Kockázati tőke-befektetések (ideértve az ilyen típusú egyéb kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapírokat) |
0% |
0% |
0% |
nincs |
|
Ingatlanbefektetések közvetett befektetési eszközökön keresztül, ideértve a kollektív befektetési formák, kiemelten befektetési alapok által kibocsátott értékpapírokat (pl. ingatlan befektetési jegyeket) |
0% |
0% |
5% |
nincs |
|
Származtatott ügyletek (arbitrázs céllal) |
0% |
0% |
5% |
nincs |
|
Származtatott ügyletek (fedezeti céllal) |
0% |
0% |
maximum a nyitott pozíciók összértékéig |
nincs |
A forinttól eltérő devizában denominált benchmark indexek a mindenkori hivatalos MNB középárfolyamokon kerülnek forintra átszámításra.
