A portfóliómegosztás remek lehetőség többek között akkor, ha Ön

• vonzónak tartja az ESG Dinamikus portfólió szemléletét, de nem szeretné teljes megtakarítását a legkockázatosabb (legnagyobb részvényhányadú) portfólióba elhelyezni,
• nagyobb vagyonnal rendelkezik a pénztárban, és megtakarítását szívesen tartaná két különböző kockázatú portfólióban,
• azért tart másik pénztárban is nyugdíj-megtakarítást, mert két, eltérő kockázatú portfólió választására eddig nem volt lehetősége egy pénztáron belül,
• már közeledik a nyugdíjhoz és fokozatosan alacsonyabb kockázatú portfólióra váltana, de egyelőre nem a teljes megtakarításával.

Aranykor Önkéntes Nyugdíjpénztár 5 portfóliójának eszközösszetétele:

Azzal, ha Ön egy portfóliót választ, befektetése - fentebb látható eszközösszetétellel - a választott portfólió szerinti megosztásban kerül befektetésre. 

Hogyan keverhető ki az 5 portfóliós kínálattól eltérő, egyedi eszközarány?

Lássuk egy példán, hogyan növelhető meg egyedi igény szerint a részvényarány, ha pl. 100% Egyensúly portfólió választása helyett, 25%-ban ESG Dinamikus portfólióban és 75% Egyensúly portfólióban osztjuk meg a megtakarítást?

100% Egyensúly portfólióban a részvényhányad 29,8%, (14,2%+15,6%) - > ez portfóliómegosztással 25% ESG Dinamikus és 75% Egyensúly portfólió választása esetén 41,1%-os (22,15%+18,95%) részvényhányadra növelhető.