1051 Budapest, József Nádor tér 5-6.
Központi bankszámlaszám:
10918001-00000003-00140000
Adószám: 18069493-1-41

Kockázatfelmérő teszt

A rövid kérdőív kitöltésével választ kaphat arra, hogy a kockázatokhoz való viszonya alapján Ön melyik befektetési típushoz tartozik.

Kérjük, hogy a kérdőív minden egyes kérdésére jelölje be az Önnek legmegfelelőbb választ!

1. Hány éves Ön?

30 év alatt

30-45 év között

45-55 év között

55 év felett

2. Várhatóan hány év múlva megy nyugdíjba?

Több mint 15 év múlva

10-15 év múlva

5-10 év múlva

5 évnél korábban

3. Mennyire tartja fontosnak az öngondoskodást?

Semennyire, az államnak kötelessége gondoskodni a nyugdíjamról.

Majd megtakarítok akkor, amikor fontosabb dolgokra már nem kell költenem.

Számomra fontos, de a lehetőségek közötti választásban néha bizonytalan vagyok.

Tudatosan megtakarítok nyugdíjas éveim anyagi biztonságának érdekében.

4. Ön szerint van összefüggés a várható hozamok és a kockázatok között?

Szerintem nincs közöttük összefüggés.

Én csak az olyan befektetést szeretem, amelyik magas hozamot nyújt alacsony kockázat mellett.

Van közöttük összefüggés.

Szoros, pozitív irányú összefüggés van közöttük, azaz magasabb hozamot, csak magasabb kockázatvállalással lehet elérni

5. Saját megítélése szerint milyen mélységű ismeretekkel rendelkezik a különböző befektetésekről (részvény, kötvény, ingatlan stb.)?

Egyáltalán nem ismerem a különböző befektetési lehetőségeket.

Csak felületes ismeretekkel rendelkezem, hallani már hallottam róluk, de tanácsadó segítsége nélkül nem mernék választani közülük.

Általános ismeretekkel rendelkezem, tisztában vagyok ezen befektetések legfőbb jellemzőivel (hozam, kockázat, díjak stb.).

Saját befektetési tapasztalataim és/vagy tanulmányaim révén részletes, átfogó ismeretekkel rendelkezem.

6. Milyen típusú megtakarításokkal rendelkezik?

A pénzem kizárólag bakszámlán tartom, ha jó kamatot ajánlanak, betétként lekötöm.

Rendelkezem önkéntes nyugdíjpénztári egyéni számlával és/vagy befektetésekhez kötött biztosítással, de természetesen bankszámlán is tartok pénzt.

Különböző befektetési jegyekbe (kötvény, részvény, ingatlan stb.) is befektetem megtakarításaimat.

Szívesen fektetek részvényekbe és/vagy a különböző befektetési típusokat tudatosan kombinálom.

7. Milyen sűrűn értékeli a befektetésein elért hozamokat?

Nem foglalkozom vele, csak nagyon ritkán.

Többé-kevésbé rendszeresen különösen, ha befektetéseimhez kapcsolódó hírt hallok.

Évente legalább egyszer összesítem és értékelem az elért hozamokat.

Hosszú távú befektetéseim eredményét csak több év átlagában értékelem.

8. Miképpen reagálna, ha befektetéseinek értéke a részvények drasztikus árfolyamesése miatt 10%-ot veszítene értékéből?

Ilyen eset nem történhetne velem, mert messziről elkerülöm a részvényeket.

Megijednék, és azonnal tanácsot kérnék egy szakembertől.

Megpróbálnék eladni a részvényeimből, nehogy még nagyobb legyen a veszteségem.

Hosszútávra tervezek, ezért egy rossz év miatt nem esek kétségbe.

9. Melyik állítás áll legközelebb Önhöz?

A biztonság a legfontosabb szempont számomra, azonban a bankbetéteknél valamivel magasabb hozamot szeretnék kapni.

Nem várok el extra hozamot a befektetéseimtől, de az inflációt valamelyest meg kell haladniuk.

Szeretném, ha befektetéseim az inflációt stabilan meghaladnák, úgy, hogy befektetett tőkém értéke a legrosszabb esetben se csökkenjen.

Magas hozamot várok el befektetéseimtől, annak tudatában is, hogy befektetéseim értéke rövidtávon, a legrosszabb esetben akár 20%-ot meghaladó mértékben is csökkenhet.

10. Befektetéseit mely országok között osztaná meg?

Csak magyarországi befektetéseim lennének.

Kizárólag magyar és külföldi (fejlett országok) biztonságos befektetéseket választanék.

Mernék befektetni a jó gazdasági kilátásokkal rendelkező fejlődő térségek országainak értékpapírjaiba is (pl. Ázsia, Dél-Amerika stb.).

Befektetésem összeállításánál lehetőleg minél több ország értékpapírjaiból vásárolnék.